(주)JB금융지주 기업분석
종목코드 175330 · KOSPI
현재 이익의 크기는 JB우리캐피탈과 두 은행이 만들지만, 재평가의 동력은 대손 악화 없이 ROE 13%와 CET1 12%대를 유지하며 50% 환원을 실제 집행하는 데 있다.
JB우리캐피탈 1,041억원, 광주은행 856억원, 전북은행 546억원의 2분기 이익 기여가 현재 기반이다. 실제 이익동력은 대출·리스 수익을 NIM과 충당금 통제 아래 순이익으로 바꾸는 능력이다. 상반기 지배주주순이익은 3,857억원, 2분기 ROE는 13.0%, CET1은 12.52%였다. 회사는 주당 314원 배당과 1,000억원 자사주 취득·소각을 결정했고 2026년 환원율 목표는 50%다. 상승조건은 대손비용률 안정, CET1 12%대 유지, 자사주 실제 소각이다. 투자논리가 깨지는 신호는 연체율·대손비용률 동반 상승과 환원 축소다.
저장 분석 작성일: 2026-09-06. 최신 실적과 차이가 있을 수 있으므로 본문 기준일과 원문을 확인하세요.