(주)BNK금융지주 기업분석
종목코드 138930 · KOSPI
현재 이익의 크기는 부산·경남은행 이자이익이 만들고, 재평가의 핵심은 NIM·대손비용을 지킨 경상 이익이 자사주 소각과 배당으로 주당가치에 옮겨가는지다.
부산·경남은행의 대출·예금 운용에서 나오는 이자이익이 현재 기반이며, NIM과 대손비용이 실제 이익동력이다. 상반기에는 이자·수수료이익 증가와 충당금 감소가 경상 이익을 뒷받침했다. 2025년 영업이익은 9,027억원으로 3.1% 늘었고, 2026년 상반기 보고 순이익은 4,118억원, 회사 제시 조정 순이익은 4,558억원이다. 약 600억원 자사주 소각 예정과 주당 150원 분기배당도 확인된다. 상승조건은 NIM·대손비용·CET1이 안정된 채 환원이 이어지는 것이다. 투자논리가 깨지는 신호는 NIM 하락과 PF·기업대출 충당금 급증이 동시에 나타나는 경우다.
저장 분석 작성일: 2026-09-06. 최신 실적과 차이가 있을 수 있으므로 본문 기준일과 원문을 확인하세요.