(주)우리은행 기업분석
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우리은행의 현재 이익은 예수금 기반 대출·유가증권 운용이 만들지만, 다음 재평가는 대출 성장보다 순이자마진 회복과 대손비용 안정이 결정한다.
우리은행은 예수금을 조달해 대출·유가증권으로 운용하고 이자·수수료이익을 얻는 은행이다. 현재 이익의 핵심은 제조 수주가 아니라 NIM, 대출 성장, 충당금이다. 2025년 영업이익은 3조5,207억원, 순이익은 2조5,821억원으로 전년보다 각각 13.5%, 15.3% 감소했다. 자산 502조8,462억원과 자본 29조6,875억원을 보유했으며, 2025년 영업현금흐름은 12조8,987억원으로 전환됐다. 상승조건은 2026년 별도 NIM·핵심예금 개선과 대손비용 안정이다. 투자논리가 깨지는 신호는 대출 성장에도 연체율·대손비용률이 올라가고 CET1이 낮아지는 것이다.
저장 분석 작성일: 2026-09-15. 최신 실적과 차이가 있을 수 있으므로 본문 기준일과 원문을 확인하세요.