(주)부산은행 기업분석
종목코드 005280 · 기타
부산은행의 이익은 예수금으로 만든 대출·운용 마진이 만들고, 재평가의 관건은 2025년 이익 증가를 2026년에도 지킬 건전성과 비이자수익이다.
부산은행은 예수금을 대출·유가증권으로 운용해 순이자수익을 만드는 은행이며, 2025년 이익 증가는 이 본업의 개선 가능성을 보여준다. 다만 사업군별 이익 분해가 없어 실제 이익원은 순이자마진과 대손비용으로 판단해야 한다. 2025년 영업이익은 5,034억원(+11.2%), 순이익은 4,393억원(+7.0%)이었다. 2026년 2분기 퇴직연금 적립금은 1조8,528억원이지만 수수료수익 전환은 미확인이다. 상승조건은 마진 안정·대출 성장·부실 통제다. 투자논리가 깨지는 신호는 마진 하락과 연체·충당금·자본비율의 동반 악화다.
저장 분석 작성일: 2026-09-07. 최신 실적과 차이가 있을 수 있으므로 본문 기준일과 원문을 확인하세요.